ウェルスナビの始め方。10万円からスタートできる口座開設と申し込み方法。

家の中での遊び
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以前から気になっていた、話題のロボアドバイザー。

 

ロボアドバイザーrobo-adviser) 投資家に対し、人工知能を利用して資産管理や資産運用のアドバイスを行うシステムまたはサービス。 投資家がいくつかの質問に答えることで、資産規模やリスク許容度を自動的に判定し、分散投資などに関する情報を提供する。

引用先コトバンク

今、銀行で貯金をしていても、利息の低さに驚いてしまいます(汗)

 

とは言っても資産運用なんて「なんだか難しそう…」ですよね(汗)

 

損をしたらどうしよう…。と資産運用をしたことがない人にとっては、始めることに躊躇するのは当然です。

 

でも、ウェルスナビではロボアドバイザーが資産運用に関するプロセスを自動化してくれます。自動でやってくれるなら、変に感情も邪魔しないし、時間もかけなくていいメリットがありますよね(^^)

 

いわゆる「ほったらかし」でもOKだという手軽さから、今回ウェルスナビをスタートすることにしました(^^)

今回は、口座の作り方などを中心に紹介していきます。

 

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ウェルスナビの始め方。口座開設の手順と方法

まず、ウェルスナビのページから、「無料講座開設」をクリックします。

その後は、自分のアドレスを入力して「次へ」をクリックしましょう。

その後、入力したアドレスに送られた「認証コード」と「パスワード」を入力し、ウェルスナビにログインします。

パスワードは忘れないように、メモしておきましょう。

ログイン後は、名前や電話番号など、個人情報を入力していきます。

 

ウェルスナビの口座開設にはマイナンバーカードマイナンバー通知カードと免許書が必要になります。

 

用意したら、スマホで撮影してアップロードしましょう。

約款を読んで、納得できれば次に進みます。

ここまで約5分程度。簡単に操作出来ました(^^)

 

  • 運転免許証 + マイナンバー通知カード または マイナンバーカード

があれば、簡単に手続きが出来ます(^^)

 

 

簡易書留が送られて、口座が開設できてからの流れ

口座開設の審査後、登録した住所に簡易書留が送られてきます。簡易書留を受け取れば口座開設は完了です\(^o^)/

 

口座開設の申し込みが完了後、発送通知のメールが届いて、2日ほどで簡易書留が送られてきました。

簡易書留は、こんな感じです(^^)

簡易書留を受け取ったあとも、きちんとメールが届きます(^^)

口座が開設できたら、ログインしてみましょう。

早速、「運用プラン診断」をクリック。

と言っても、6問のアンケートに答えるだけなので簡単です(^^)

アンケートに答えると、資産運用のゴールとなる目標金額と、運用方針となるリスク許容度を決定してくれます。

 

もちろん、運用期間中に目標金額やリスク許容度を変更することも可能です。

 

次は、「入金する」をクリックします。

 

しかし!「入金する」のボタンが最初は出ていませんでした(汗)

 

「あれ?」と思いながら、しばらく待って再度ログインしてみると、「入金する」ボタンが今度はきちんと出現していました。(一言、書いてくれていたら迷わなかったのに…汗)

次は、指定の口座に10万円以上を入金します。(普段は30万円からですが、今はキャンペーン中のため最低金額が10万円から始められます)

 

 

入金方法は、「銀行振込」またはリアルタイムに振り込みが反映される「クイック入金」が利用できます。

「クイック入金」は手数料無料で利用できますが、銀行振込は手数料がかかります。

 

入金が完了すれば、設定したリスクの許容度に合わせて、いよいよ運用がスタートします\(^o^)/

 

WealthNaviで 毎月の1万円積立も始めました

入金後、せっかくなので、毎月1万円の積立投資設定もしておきました\(^o^)/

引き落とし口座を入力すれば、簡単に設定できます。

 

積立投資を選択すると、指定した銀行口座から毎月一定の金額を自動で引き落として、WealthNaviの口座で、自動で積立投資ができます。

 

積立金額は1万円から指定できて、もちろんいつでも変更できます。

追加の手数料はかかりません(^^)

お客様のリスク許容度に応じた最適ポートフォリオの構築、発注から運用期間中のメンテナンス(リバランス等)まで、ロボアドバイザーが全て自動で行います。毎月安定して投資が行える「自動積立機能」をご利用いただくと、お客様の資産形成がすべて自動化されます。

引用先ウェルスナビHP

 

まとめ

今回、「ほったらかし」でもOKだという手軽さから、ウェルスナビをスタートすることにしました(^^)

 

 

ウェルスナビの口座開設は、

  • 運転免許証 + マイナンバー通知カード または マイナンバーカード

があれば、簡単に手続きが出来ます(^^)

 

資産運用なんて難しそう…。と思っていたわたしも、まずは実際に触ってみることから始めてみます(^^)

 

人工知能がどう頑張ってくれるのか…。これからが楽しみです(^^)

 

 

 

 

 

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